Was ist Cashflow-Management?
Das Cashflow-Management umfasst das Echtzeitmanagement der eingehenden und ausgehenden Zahlungsströme Ihres Unternehmens auf Grundlage aktueller Erkenntnisse. Es konzentriert sich auf die Ergebnisse des Einkommens und der Ausgaben Ihres Unternehmens. Das Unternehmen erhält Zahlungen von Debitoren, tätigt jedoch auch Ausgaben wie die Miete für ein Geschäftsgebäude und Personalkosten. Eine Cashflow-Übersicht bietet Einblick in den Zu- und Abfluss von Geld über einen bestimmten Zeitraum und zeigt die finanzielle Position Ihres Unternehmens auf. Dies ermöglicht die Erstellung von Prognosen, beispielsweise um festzustellen, ob genügend Liquidität vorhanden ist, um eine bedeutende Investition zu tätigen, das Geschäft zu erweitern oder neue Mitarbeiter einzustellen. Dies unterstreicht die Bedeutung des Cashflow-Managements für die strategischen Entscheidungen für die Zukunft.
Warum ist Cashflow-Management wichtig?
Cashflow-Management ist entscheidend, um das Verständnis für aktuelle und zukünftige Zahlungsströme zu schärfen. Es umfasst alle Aktivitäten im Zusammenhang mit der Optimierung der Zahlungsströme zu und von dem Unternehmen. Das Ziel des Cashflow-Managements besteht darin, den finanziellen Spielraum des Unternehmens zu optimieren. Ein positiver Cashflow ermöglicht beispielsweise die Erfüllung kurzfristiger Zahlungsverpflichtungen und bietet finanzielle Flexibilität für den Einkauf von Lagerbeständen, Investitionen und weiteres Wachstum des Unternehmens.
Cashflow als Maßstab
Effektives Cashflow-Management erleichtert auch die Beschaffung von Finanzmitteln. Bei der Beantragung von Krediten ist es wichtig, eine aktuelle Cashflow-Übersicht vorzulegen. Kreditgeber sehen einen positiven Cashflow als Maßstab, um die Fähigkeit zur Erfüllung von Zahlungsverpflichtungen zu beurteilen. Die Planung und Prognose des Cashflows macht die verfügbaren finanziellen Mittel transparent. Darüber hinaus verwaltet das Cashflow-Management die eingehenden und ausgehenden Zahlungsströme optimal und bietet Einblicke in Investitionen und Lagerbestände.
Cashflow-Management: operative, Investitions- und Finanzierungstätigkeiten
Das Cashflow-Management bezieht sich sowohl auf operative Tätigkeiten als auch auf Investitions- und Finanzierungstätigkeiten. Operative Tätigkeiten wie der Einkauf von Lagerbeständen oder die Auszahlung von Löhnen fallen unter betriebliche Tätigkeiten. Investitionstätigkeiten beinhalten beispielsweise Investitionen, wie den Erwerb von Maschinen. Finanzierungstätigkeiten umfassen beispielsweise die Aufnahme eines Geschäftskredits.
Welche Aufgaben gibt es im Cashflow-Management?
Aufgaben im Cashflow-Management:
- Erstellen Sie eine Cashflow-Übersicht
- Erstellen Sie eine Cashflow-Prognose
- Verwalten Sie eingehende und ausgehende Transaktionen
- Verwalten Sie Investitionen
- Verwalten Sie Lagerbestände
- Verwalten Sie die Finanzierung
Aufgaben im Cashflow-Management umfassen die Organisation eingehender und ausgehender Transaktionen, um die rechtzeitige Zahlung von Rechnungen zu gewährleisten und die Liquidität zu optimieren. Ein klares Überblick über alle Geschäftstransaktionen ist entscheidend für ein effektives Cashflow-Management. Neben der Erstellung einer Cashflow-Übersicht ist das Erstellen und Verwalten einer Cashflow-Prognose wichtig. Das Verwalten von Investitionen, Lagerbeständen und Finanzierung sind ebenfalls integrale Aufgaben.
Erstellen Sie eine Cashflow-Übersicht
Die Erstellung einer Cashflow-Übersicht gibt Einblick in die vergangenen und aktuellen Zahlungsströme. Es beinhaltet das Zusammenfassen aller finanziellen Transaktionen für einen bestimmten Zeitraum, beispielsweise monatlich, indem sowohl eingehende als auch ausgehende Zahlungsströme betrachtet werden. Dies bietet Kontrolle über die finanzielle Situation des Unternehmens.
Erstellen Sie eine Cashflow-Prognose
Bei der Erstellung einer Cashflow-Prognose schätzen Sie alle finanziellen Transaktionen für einen zukünftigen Zeitraum ab. Während die Cashflow-Übersicht Einblicke in die aktuelle finanzielle Situation bietet, ermöglicht eine Prognose das Antizipieren zukünftiger Entwicklungen im Rahmen des Cashflow-Managements.
Verwalten Sie eingehende und ausgehende Transaktionen
Konkretes Cashflow-Management beinhaltet das aktive Management eingehender und ausgehender Transaktionen. Ein entscheidender Teil davon ist die Optimierung des Cashflows, die durch die Implementierung eines strengen Debitorenmanagements erreicht wird. Zum Beispiel können Sie Zahlungsfristen verkürzen und Debitoren prompt nachverfolgen, wenn die Zahlung ausbleibt. Die Payt-Software vereinfacht das Debitorenmanagement durch die Automatisierung der Debitorennachverfolgung, verbessert das Zahlungsverhalten der Debitoren und steigert somit die Liquidität des Unternehmens.
Es gibt auch andere Möglichkeiten, eingehende und ausgehende Transaktionen als Teil des Cashflow-Managements zu verwalten. Zum Beispiel können Sie mit Lieferanten günstige Zahlungsbedingungen vereinbaren, wie das Bezahlen nachträglich, beispielsweise beim Einkauf von Lagerbeständen, oder die Rechnung erst am letzten Tag der Zahlungsfrist begleichen.
Verwalten Sie Investitionen
Die Verwaltung von Investitionen ist ebenfalls eine wichtige Aufgabe im Cashflow-Management. Dabei ist es unter anderem wichtig, die finanzielle Stabilität auf lange Sicht zu gewährleisten und Liquiditätsengpässe zu vermeiden. Bei einem optimalen Cashflow hat das Unternehmen Spielraum für Investitionen. Es ist jedoch nicht ratsam, alle finanziellen Mittel für Investitionen zu verwenden, da dies das Risiko einer Verringerung der Liquidität birgt. Bei Investitionsentscheidungen sollte auch die erwartete Rendite (ROI) berücksichtigt werden.
Verwalten Sie Lagerbestände
Die Lagerbestandsverwaltung ist ebenfalls ein Bestandteil des Cashflow-Managements. Es ist wichtig sicherzustellen, dass der Lagerbestand nicht zu groß ist, wenn die Gefahr besteht, dass nicht alle Produkte verkauft werden. Die Lagerbestandsverwaltung kann durch das Platzieren von Bestellungen automatisiert werden, wenn der aktuelle Lagerbestand nicht ausreicht. Eine andere Methode besteht darin, eine konstante Menge Produkte zu festen Terminen basierend auf Erfahrungen zu bestellen, was für Unternehmen mit vorhersehbaren Verkaufsmustern wie Supermärkte geeignet ist.
Verwalten Sie die Finanzierung
Die Verwaltung der Finanzierung ist im Cashflow-Management entscheidend, insbesondere im Hinblick auf kurzfristige Kredite. Mit optimalem Cashflow ist es möglich, Kreditverpflichtungen zu erfüllen, bei negativem Cashflow kann dies jedoch schwierig werden. Daher erfordert die Aufmerksamkeit für die Verwaltung der Finanzierung, um die Liquidität des Unternehmens aufrechtzuerhalten. Darüber hinaus erhöht eine solide Cashflow-Verwaltung mit einer günstigen Cashflow-Prognose die Wahrscheinlichkeit, von einer Bank Kredit zu erhalten.
Cashflow-Management mit Cash Pooling
Unternehmen mit Tochtergesellschaften oder Niederlassungen im Ausland benötigen möglicherweise besondere Aufmerksamkeit für das Cashflow-Management. Wenn alle Unternehmensentitäten separate Konten haben, wird effizientes Cashflow-Management herausfordernd und zeitaufwändig. Cash Pooling bietet eine Lösung, indem das Management durch ein zentrales Konto zentralisiert wird. Dies ermöglicht die einfache Erstellung einer Cashflow-Übersicht, ähnlich wie bei der Verwaltung eines einzelnen Unternehmens.
Fallstricke im Cashflow-Management
Beim Cashflow-Management ist es entscheidend, zu verhindern, dass sich die Liquiditätsposition des Unternehmens verschlechtert. Es gibt einige Fallstricke, die dazu führen können, dass ein schlechter Cashflow entsteht. Zum Beispiel kann übermütiges Verhalten und übermäßige Ausgaben im Verhältnis zur finanziellen Kapazität und Cashflow-Prognose problematisch sein. Ein weiterer Fallstrick besteht darin, dass im Unternehmen keine Puffer vorhanden sind, um unvorhergesehene Ausgaben zu bewältigen.
Zu positive Einschätzung
Es kommt vor, dass bei einer zu positiven Einschätzung einer Prognose das Unternehmen in naher Zukunft mit einem Cashflow-Problem konfrontiert sein kann. Ein anderer Fallstrick besteht darin, nur einmal eine Cashflow-Übersicht mit Prognose zu erstellen und es dabei zu belassen. Cashflow-Management ist ein fortlaufender Prozess. Eine vernachlässigte Forderungsverwaltung ist ebenfalls ein Fallstrick, da Debitoren einen erheblichen Einfluss auf die Liquidität des Unternehmens haben.
Blindes Vertrauen in die Kreditwürdigkeit
Bei neuen Kooperationen ist es ein Fallstrick, sich einfach auf die Kreditwürdigkeit eines Unternehmens zu verlassen. Wenn sich herausstellt, dass ein Unternehmen nachträglich nicht so kreditwürdig ist, wie zunächst angenommen, kann dies zu Problemen führen, einschließlich eines möglichen negativen Cashflows. Daher ist es wichtig, die Aufgabe einer Kreditwürdigkeitsprüfung dem Cashflow-Management hinzuzufügen. Die Payt-Software erleichtert auch das Überprüfen der Kreditwürdigkeit von Unternehmen für zusätzlichen Komfort. Überprüfen Sie auch regelmäßig die Kreditwürdigkeit von Unternehmen, mit denen Sie bereits eine Geschäftsbeziehung haben, denn die Situationen ändern sich schnell.
Wählen Sie Cashflow-Management mit Payt
Payt bietet Software für ein optimales Cashflow-Management und ermöglicht so eine umfassende Kontrolle über die Zahlungsströme. Finanzielle Stabilität ist entscheidend für das Überleben eines Unternehmens, und automatisierte Prozesse spielen dabei eine wichtige Rolle. Ein effektives Cashflow-Management ist für Unternehmen unerlässlich.
Das Zulassen von unbezahlten Rechnungen ohne Maßnahmen zu ergreifen, ist schädlich für die Liquidität und den Geschäftsbetrieb. Das Cashflow-Management von Payt ist darauf ausgelegt, das Debitorenmanagement zu optimieren. Die Software bietet außerdem umfassende Einblicke und die Möglichkeit, Prognosen zu erstellen, und bietet alle Werkzeuge, um die Liquiditätsposition Ihres Unternehmens zu verbessern. Payt lässt sich problemlos mit Ihrer Buchhaltungssoftware integrieren.
